Entre los principales desafíos que han tenido que enfrentar los casinos online se encuentra el tema de la seguridad en Internet. Algo que pone en juego la confianza de los jugadores. Y no ha sido sencillo lograr que comprendan que es seguro apostar dinero real en un casino online.
Esto se ha ido logrando a través del tiempo mediante normas de seguridad extremas y con la involucración del estado y la aplicación de controles que los casinos online deben cumplimentar para poder funcionar. Dentro de todas estas reglas está la política conocida como KYC, Know Your Customer, que en español significa “Conoce a Tu Cliente”. Veamos qué implica esto y para qué sirve.
La importancia de que existan políticas como KYC y AML
En casi todos los países existe una oficina que se encarga de combatir el lavado de dinero. Esta oficina tiene el cometido de establecer los controles necesarios para evitar maniobras de lavado de dinero, no solo en casinos, sino en todos los sectores que ofrezcan cierta facilidad para cometer este tipo de delitos. Las regulaciones AML (Anti-Money Laundry) son aquellas regulaciones que se implementan para evitar los fraudes y el lavado de dinero.
Los casinos, tanto online como físicos, son un ambiente propicio para que estafadores y delincuentes hagan de las suyas, ya que son lugares donde hay mucho movimiento de dinero y en donde es posible llegar con las arcas repletas y retirarse sin nada y viceversa. Es normal ver grandes sumas de dinero pasando de una cuenta a otra en cuestión de segundos. Para esto, se ha implementado la política KYC, que es el agregado de una etapa de validación de los datos de todas las personas que se registran en un casino, con el fin de comprobar que son personas reales y que su identidad es la que declaran.
Estas regulaciones son tan importantes que los casinos están obligados a cumplir con esta normativa. En caso de evadir el cumplimiento de estas reglas, los casinos pueden verse obligados a pagar multas muy caras o, incluso, pueden perder su licencia. Esto se hace, no solo para evitar el lavado de dinero, sino también para proteger la seguridad de los jugadores honestos, ya que, al controlar la identidad de todos los apostadores, se minimizan los casos de ciberdelincuencia y las actividades sospechosas.
¿En qué consiste el proceso KYC?
Si bien este proceso cambia de país a país de acuerdo a la legislación vigente, generalmente consta de tres pasos.
En primer lugar, los casinos online exigen la identificación del cliente. Esto sirve para corroborar que la persona que se registra sea realmente quién dice ser. Se hace a través de la solicitud de una imagen del documento de identidad o cédula que permita identificar a la persona. En algunos casos, también pueden exigir algún justificante de domicilio o alguna otra documentación específica.
En segundo lugar, el proceso KYC requiere la realización de una evaluación de riesgo del perfil del jugador. Por lo general, no es el apostador quien se inscribe, sino que esta evaluación se hace de forma automática. Pero a medida que el jugador va incrementando los montos de sus apuestas, se reevalúa el perfil y se realizan controles más exhaustivos. Hay un tercer umbral de control que se realiza solo sobre las personas a las que se las considera de alto riesgo. Estas son aquellas que están políticamente expuestas, personas famosas, corredores de bolsa o jugadores que apuestan grandes sumas de dinero.
En tercer lugar, está el monitoreo continuo. Luego de haber pasado los primeros controles del KYC, ya se puede jugar en un casino online sin problemas. Pero es necesario saber que el casino está obligado a controlar la actividad de los jugadores en forma periódica. Si bien suele haber auditorías aleatorias, esto es, seleccionar una cuenta al azar y chequear el perfil y los movimientos, también hay ciertos factores que pueden desencadenar un nuevo control. Estos controles pueden estar originados por movimientos o conductas fuera de lo normal, retiros excesivos de fondos o cambios en los datos del perfil.
Para poder atravesar estos controles con éxito, es recomendable que la información que introduzcas en los formularios de registro coincida con los datos del documento que vayas a presentar. A su vez, te sugerimos que las imágenes de estos documentos sean nítidas y que la información esté legible y clara. También es importante controlar la validez y vigencia de los mismos, ya que los casinos no pueden aceptar documentación que haya caducado.
¿Es seguro otorgar tanta información a un casino?
Cabe destacar que la principal fuente de clientes de un casino son las buenas referencias. Y las buenas referencias se logran no solo con un amplio y diverso repertorio de juegos, sino también con el cuidado que se le da a la información de los usuarios y con la sensación de seguridad que le irradia el casino al jugador. Es por esto que los casinos online invierten mucho esfuerzo en la protección de datos. De hecho, antes de otorgar una nueva licencia, las autoridades competentes ponen mucha atención en que las medidas de seguridad implementadas por los casinos sean suficientes.
Por lo general, la transmisión de datos se hace utilizando un código SSL que bloquea la intromisión de terceros. A su vez, la información de los jugadores se almacena en bases de datos especiales y muy seguras, preparadas para evitar el robo de información por parte de hackers o ciberdelincuentes.
Así que los jugadores, siempre que elijan un casino de confianza y con todos los permisos y habilitaciones, pueden estar seguros de sus datos van a estar a salvo.
Un proceso engorroso pero necesario
Si bien es cierto que completar los formularios de registro y subir toda la documentación puede ser un tanto engorroso, es bueno que los casinos implementen estas medidas, ya que esto brinda seguridad a todos los usuarios por igual.
De todos modos, para asegurarse una buena experiencia, siempre hay que ser responsable con la información que brindamos y con la forma en la que apostamos. Mientras el casino protege tus datos, tú eres el encargado de jugar siempre con responsabilidad.
